Relatório Completo

O Relatório Completo inclui:

Dados de identificação e contactos da empresa

NIF, Denominação, Denominação Comercial, Morada, Telefone, Fax, Email, Website.

Estrutura Legal e Capital

Dados de Constituição, Data de Registo, Conservatória do Registo Comercial, Forma Jurídica, Forma de Obrigar, Capital Social.

Estrutura Corporativa

Dados dos Principais Gestores, Principais Executivos e Outros Órgãos, Acionistas, Empresa Mãe, Participações.

Informação Comercial

Atividade, Empregados, Mercados, Nomes, Denominações e Marcas, Obras e Projetos, Certificações, Prémios e Património.

Publicações Legais e Imprensa

Publicações no Registo Comercial, Comunicados Oficiais ao Mercado e Notícias de Imprensa.

Risco de Failure

O modelo de Avaliação de Risco de Failure assenta na análise estatística das informações reunidas na base de dados. O objetivo do modelo é apurar o grau de probabilidade de cada entidade cessar a sua atividade com dívidas por liquidar num prazo de 12 meses. As variáveis consideradas são: demográficas, financeiras, judiciais, situação contributiva e experiências de pagamento.

Risco de Failure - Rating INFORMA

O Risco de Failure - Rating INFORMA (1 a 20) é uma segmentação, do universo de entidades com score, em 20 grupos de risco, em que 1 representa o nível de risco de Failure mais elevado e 20 o nível de risco mais reduzido. Para facilitar a interpretação do risco associado a cada entidade existe a seguinte escala de cores:

• Encarnado:Rating Informa entre 3 e 6 (Risco Elevado)
• Amarelo:Rating Informa entre 7 e 10 (Risco Moderado)
• Verde:Rating Informa entre 11 e 15 (Risco Reduzido)
• Verde:Rating Informa entre 16 e 18 (Risco Mínimo)
• Cinza:Rating Informa Não Determinado

Evolução do Failure Score

O gráfico de Evolução do Failure Score apresenta a evolução nos últimos 12 meses do Failure Score atribuído à entidade.

Risco de Failure - Rating D&B

Risco de Failure - Rating D&B (1-4) é uma segmentação, do universo de entidades com score, em 4 grupos de risco, em que 1 representa o nível de risco de Failure mais reduzido e 4 o nível de risco de Failure mais elevado. É menos granular que o Rating Informa e, por isso, mais apropriado para análises mais simplificadas.

• 1 - Risco Mínimo nas transações comerciais
• 2 - Risco Reduzido nas transações comerciais
• 3 - Risco Médio risco, que embora moderado, aconselha o acompanhamento da evolução da empresa
• 4 - Risco Elevado aconselha-se toda a prudência nas transações comerciais
• - - Risco Não Determinado a informação disponível é insuficiente para atribuir um nível de risco

Failure Score

Failure Score (1-100) - score percentual de risco que varia de 1 a 100, 1 representa o nível mais elevado de risco e 100 representa o nível mais reduzido de risco. O percentil score é utilizado para hierarquizar do maior para o menor nível de risco um universo de entidades com score.

Opinião de Crédito

A Opinião de Crédito (0 e 6.000.000 Eur) é o valor máximo de crédito por operação a atribuir a uma entidade, numa base mensal de faturação. O valor da Opinião de Crédito resulta de um modelo estatístico onde se utiliza como ponderador o capital próprio, para os casos em que se dispõe de informação financeira, ou o capital social, nos restantes casos.

Indicador de Resiliência

É um novo indicador da Informa D&B desenvolvido com o objetivo de determinar a resiliência financeira das empresas dentro de cada setor perante uma situação excecional de crise. Este indicador permite aferir o risco de uma empresa vir a atravessar maiores dificuldades numa situação de crise inesperada, e consiste na atribuição de um nível de resiliência financeira a cada empresa dentro do seu setor de atividade.

Um nível de resiliência financeira elevado significa uma maior capacidade para enfrentar os desafios que os choques económicos colocam, sendo que um nível de resiliência mínimo, indica uma maior vulnerabilidade por parte da empresa face a um contexto económico adverso.

A escala de classificação do indicador de resiliência vai de 1 até 5:

• 1-Mínimo
• 2-Reduzído
• 3-Médio
• 4-Médio-alto
• 5-Elevado

Evolução do Delinquency Score

O gráfico de Evolução do Delinquency Score apresenta a evolução nos últimos 12 meses do delinquency score atribuído à entidade.

Risco de Delinquency - Rating

O Deliquency Rating INFORMA determina o risco de, nos próximos 12 meses, a entidade vir a registar um atraso superior a 90 dias nos pagamentos a pelo menos um dos seus credores. Atribui uma notação numa escala de 1 a 5, onde 1 representa um risco reduzido e 5 um risco elevado.

• 1 - Risco Mínimo
• 2 - Risco Médio-Baixo
• 3 - Risco Médio
• 4 - Risco Médio-Alto
• 5 - Risco Elevado

Delinquency Score

É um percentil score que, de uma forma mais detalhada, determina o risco de, nos próximos 12 meses, a entidade vir a registar um atraso superior a 90 dias nos pagamentos a pelo menos um dos seus credores. Atribui uma pontuação numa escala de 1 a 100, onde 100 representa um risco reduzido e 1 um risco elevado.

Risco de Failure vs. risco de Delinquency - enquadramento com o setor

Comportamento de Pagamentos

A informação sobre o Comportamento de Pagamentos é recolhida pela INFORMA D&B através do programa Dun-Trade, que é um programa de partilha de informação sobre experiências reais de pagamento e que conta com a participação de milhares de empresas em todo o mundo.

Permite-lhe saber com quantos dias de atraso uma empresa paga as suas faturas atualmente e como pagou nos últimos 12 meses.

Índice de Pagamentos (Paydex)

Baseado num score de 0 a 100, o Paydex é gerado quando há, pelo menos, 3 experiências de pagamentos de fontes distintas e é aplicado de acordo com o prazo médio de pagamentos da empresa em questão.

Para cada escalão do score é indicado o respetivo hábito de pagamento:

• Maior que 80: Antecipado
• 80: No prazo
• 70: 15 dias de atraso
• 50: 30 dias de atraso
• 40: 60 dias de atraso
• 30: 90 dias de atraso
• 20: 120 dias de atraso

Ações Judiciais e Insolvência

Lista das Ações Judiciais, Ações de Insolvência, Processos de Insolvência e Procedimentos Administrativos, registados em fontes oficiais nos últimos 5 anos. Para cada caso está disponível: Data de Distribuição; Número de Processo; Autor; Tipo de Ação; Valor; Comarca e Estado da Ação.

Vendas e Resultados dos últimos 3 Anos

Gráficos com a evolução das Vendas e Resultados dos últimos 3 anos.

Balanço

Rubricas do Balanço dos últimos 2 anos, variação e média do setor, no formato SNC (Sistema de Normalização Contabilística):

• ATIVO
  • ATIVO NÃO CORRENTE: Ativos fixos tangíveis; Propriedades de investimento; Goodwill; Ativos intangíveis; Ativos biológicos; Participações financeiras - método da equivalência patrimonial; Participações financeiras - outros métodos; Acionistas/Sócios; Outros ativos financeiros; Ativos por impostos diferidos; Investimentos financeiros e Total de ativo não corrente.
  • ATIVO CORRENTE: Inventários; Ativos biológicos; Clientes; Adiantamentos a fornecedores; Estado e outros entes públicos; Acionistas/sócios; Outras contas a receber; Diferimentos; Ativos financeiros detidos para negociação; Outros ativos financeiros; Ativos não correntes detidos para venda; Outros ativos correntes; Caixa e depósitos bancários e Total de ativo corrente.
  • TOTAL DO ATIVO
• CAPITAL PRÓPRIO E PASSIVO
  • CAPITAL PRÓPRIO: Capital realizado; Ações (quotas) próprias; Outros instrumentos de capital próprio; Prémios de emissão; Reservas legais; Outras reservas; Resultados transitados; Ajustamentos em ativos financeiros; Excedentes de revalorização; Outras variações no capital próprio; Resultado líquido do período e Dividendos Antecipados.
  • TOTAL DO CAPITAL PRÓPRIO
  • PASSIVO
    • PASSIVO NÃO CORRENTE: Provisões; Financiamentos obtidos; Responsabilidades por benefícios pós-emprego; Passivos por impostos diferidos; Outras contas a pagar e Total do passivo não corrente.
    • PASSIVO CORRENTE: Fornecedores; Adiantamentos de clientes; Estado e outros entes públicos; Acionistas/sócios; Financiamentos obtidos; Outras contas a pagar; Diferimentos; Passivos financeiros detidos para negociação; Outros passivos financeiros; Passivos não correntes detidos para venda; Outros passivos correntes e Total do passivo corrente.
  • TOTAL DO PASSIVO
  • TOTAL DO CAPITAL PRÓPRIO E DO PASSIVO

Demonstração dos Resultados por Naturezas

Rubricas da Demonstração dos Resultados por Naturezas dos últimos 2 anos, variação e média do setor, no formato SNC (Sistema de Normalização Contabilística):

• Rendimentos e Gastos
  • Vendas e Serviços prestados; Subsídios à exploração; Ganhos/perdas imputados de subsidiárias, associadas e empreendimentos conjuntos; Variação nos inventários da produção; Trabalhos para a própria entidade; Custo das mercadorias vendidas e das matérias consumidas; Fornecimentos e serviços externos; Gastos com o pessoal; Imparidade de inventários (perdas/reversões); Imparidade de dívidas a receber (perdas/reversões); Provisões (aumentos/reduções); Imparidade de investimentos não depreciáveis/amortizáveis (perdas/reversões); Outras imparidades (perdas/reversões); Aumentos/reduções de justo valor; Outros rendimentos e ganhos e Outros gastos e perdas.
  • Resultado antes de depreciações, gastos de financiamento e impostos
  • Gastos/reversões de depreciação e de amortização e Imparidade de investimentos depreciáveis/amortizáveis (perdas/reversões)
  • Resultado operacional (antes de gastos de financiamento e impostos)
  • Juros e rendimentos similares obtidos e Juros e gastos similares suportados
  • Resultado antes de impostos
  • Imposto sobre o rendimento do período
  • Resultado líquido do período
  • Resultado das atividades descontinuadas (líquidas de impostos) incluído no resultado líquido do período

Demonstração de Fluxos de Caixa

Rubricas da Demonstração de Fluxos de Caixa dos últimos 2 anos, variação e média do setor, no formato SNC (Sistema de Normalização Contabilística):

• FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS
  • Recebimentos de clientes; Pagamentos a fornecedores e Pagamentos ao pessoal
  • Caixa gerada pelas operações
  • Pagamento/recebimento do imposto sobre o rendimento e Outros recebimentos/pagamentos
  • Fluxos de caixa das atividades operacionais (A)
• FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO
  • Pagamentos respeitantes a: Ativos fixos tangíveis; Ativos intangíveis; Investimentos financeiros e Outros ativos
  • Recebimentos provenientes de: Ativos fixos tangíveis; Ativos intangíveis; Investimentos financeiros; Outros ativos; Subsídios ao investimento; Juros e rendimentos similares e Dividendos.
  • Fluxos de caixa das atividades de investimento (B)
• FLUXOS DE CAIXA DAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO
  • Recebimentos provenientes de: Financiamentos obtidos; Realizações de capital e de outros instrumentos de capital próprio; Cobertura de prejuízos; Doações e Outras operações de financiamento.
  • Pagamentos respeitantes a: Financiamentos obtidos; Juros e gastos similares; Dividendos; Reduções de capital e de outros instrumentos de capital próprio e Outras operações de financiamento.
  • Fluxos de caixa das atividades de financiamento (C)
• Variação de caixa e seus equivalentes (A+B+C)
• Efeito das diferenças de câmbio
• Caixa e seus equivalentes no início do período
• Caixa e seus equivalentes no fim do período

Anexo - Fluxos de Caixa

Rubricas do Anexo - Fluxos de Caixa, no formato SNC (Sistema de Normalização Contabilística):

• QUANTIA ESCRITURADA E MOVIMENTOS DO PERÍODO
  • Caixa; Depósitos à ordem; Outros depósitos bancários; Total de caixa e depósitos bancários e Depósitos bancários no exterior.
• OUTRA INFORMAÇÃO
  • Recebimentos provenientes de: Indemnizações de seguros não vida; Subsídios à exploração e Caixa e seus equivalentes não disponíveis para uso.

Rácios

Rácios dos últimos 2 anos, variação e média do setor:

• Estrutura/ Endividamento: Autonomia Financeira (%); Solvabilidade (%); Endividamento (%); Vendas e Serviços Prestados / Capital Próprio (%); Ativos Não Correntes / Capital Próprio (%); Débitos Correntes / Capital Próprio (%); Débitos Correntes / Inventários e Ativos Biológicos (%); Ativo Não Corrente / (Capital Próprio + Passivo Não Corrente) (%); Capacidade de Endividamento a Médio e Longo Prazo (%); EBITDA / Passivo Líquido (%); Dívidas de Médio Longo Prazo / Ativos Fixos (%); Passivo / Capital Próprio (%) e Estrutura de Endividamento (%).
• Funcionamento: Rotação de Inventários; Prazo Médio de Recebimentos (dias) e Rotação do Ativo (%).
• Liquidez: Liquidez Reduzida; Liquidez Geral; Liquidez Imediata e Fundo de Maneio.
• Rendibilidade Económica: Rentabilidade do Ativo (%); Resultados Antes de Impostos/Ativo; Vendas e Serviços Prestados por Empregado; Resultado Líquido do Período por Empregado; Ativo / Vendas e Serviços Prestados (%); Valor Acrescentado Bruto (Vab); Vab por Vendas (%); Rentabilidade Económica (%); Rentabilidade do Investimento (%); Rentabilidade Líquida do Ativo (%); Gastos com o Pessoal / Vendas e Serviços Prestados (%); Gasto Médio por Empregado; Gastos com o Pessoal / EBIT (%); Custo Líquido de Financiamento; EBITDA; EBIT e Margem Ebit (%).
• Rentabilidade Financeira: Rentabilidade das Vendas e Serviços Prestados (%); Rentabilidade do Capital Próprio (%); Rentabilidade dos Capitais Permanentes (%); Passivo / Vendas e Serviços Prestados (%); Passivo / Custo das Vendas (%); Vendas / Ativo Corrente (%); Juros e Gastos Similares Suportados / Vendas e Serviços Prestados (%); Fundo de Maneio / Vendas e Serviços Prestados (%); Juros e Gastos Similares Suportados / EBITDA (%); Margem EBITDA (%) e Cobertura do Ativo Não Corrente (%).

Informação Financeira Adicional

Rubricas de Fornecimentos e Serviços Externos dos últimos 3 anos:

• Subcontratos
• Serviços especializados: Trabalhos especializados; Publicidade e propaganda; Vigilância e segurança; Honorários; Comissões; Conservação e reparação e Outros.
• Materiais: Ferramentas e utensílios de desgaste rápido; Livros e documentação técnica; Material de escritório; Artigos de oferta e Outros.
• Energia e fluidos: Eletricidade; Combustíveis; Água e Outros.
• Deslocações, estadas e transportes: Deslocações e estadas; Transportes de pessoal; Transportes de mercadorias e Outros.
• Serviços diversos: Rendas e alugueres; Comunicação; Seguros; Royalties; Contencioso e notariado; Despesas de representação; Limpeza, higiene e conforto e Outros serviços.

Aprovação de Contas e Aplicação dos Resultados.

Certificação Legal de Contas.